《安徽日報(bào)》（2023年4月4日8版）

今年以來，明光農(nóng)村商業(yè)銀行全面壓實(shí)賬戶管理主體責(zé)任，完善以賬戶質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)防范為導(dǎo)向的管理體系，嚴(yán)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，打擊新型違法犯罪。

該行在新開戶方面做好“五查三問”，臨柜人員加大對新開立賬戶業(yè)務(wù)審核力度，了解客戶的身份、開戶用途等，從源頭上確保銀行賬戶開立真實(shí)合規(guī)。同時(shí)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)利用科技手段，密切監(jiān)測客戶可疑交易，對符合風(fēng)險(xiǎn)特征的賬戶進(jìn)行判斷、分析，確認(rèn)可疑的，根據(jù)不同情況采取調(diào)低非柜面渠道業(yè)務(wù)權(quán)限、暫停非柜面業(yè)務(wù)、控制賬戶等方式。如發(fā)現(xiàn)有涉及電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪行為，及時(shí)移交公安機(jī)關(guān)。該行還對公眾特別是高危人群開展全方位、有重點(diǎn)的宣傳，利用“請進(jìn)來、走出去”方式在開展業(yè)務(wù)營銷的同時(shí)對客戶進(jìn)行相關(guān)賬戶風(fēng)險(xiǎn)宣傳、提示，走進(jìn)社區(qū)、學(xué)校、村委會(huì)開展精準(zhǔn)宣傳，防止電詐犯罪向社會(huì)底層人群、未成年人、農(nóng)村地區(qū)蔓延發(fā)展。 （張新嬌）